Комплаенс-контроль

ЗАО «ЭкоИсламикБанк» строго выполняет требования законодательства Кыргызской Республики и международные требования в области противодействия финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) преступных доходов (ПФПД/ЛПД) в соответствии с:

  • Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»
  • Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»
  • Постановлением Правительства Кыргызской Республики о мерах по реализации Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»
  • Положением Национального Банка Кыргызской Республики «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»
  • Рекомендациями межправительственной организации по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ФАТФ)
  • Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору по организации функции комплаенс в банках.

 

Цель и задачи комплаенс в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»

 

В целях осуществления внутреннего контроля в области ПФПД/ЛПД и предотвращения вовлечения банка в операции, связанных ФПД/ЛПД Банком организована система внутреннего контроля и разработаны внутренние нормативные документы по ПФПД/ЛПД:

  • Политика организации системы внутреннего контроля по ПФПД/ЛПД в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
  • Политика знай своего клиента ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
  • Программа внутреннего контроля в целях ПФПД/ЛПД ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
  • Положение по управлению комплаенс-риском в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
  • Положение о подготовке и обучении работников Банка по вопросам ПФПД/ЛПД в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»

 

В Банке выстроена эффективная система комплаенс-контроля, посредством которой осуществляется соблюдение банком, филиалами и его работниками требований по борьбе с отмыванием денег (AML), мониторинг и контроль за комплаенс-риском, связанных с ФПД/ЛПД.

 

В целях минимизации рисков, связанных с ФПД/ЛПД и эффективным управлением механизмами комплаенс-контроля в своей деятельности ЗАО «ЭкоИсламикБанк»:

  • не устанавливает корреспондентские отношения с банками, которые зарегистрированы в оффшорных зонах
  • не устанавливает корреспондентские отношения с банками-оболочками
  • не открывает и не ведет счета на анонимных владельцев и на лиц, использующих вымышленные имена (псевдонимы), а также не устанавливает отношения с банками, которые открывают и ведут такие счета;
  • не обслуживает лиц, не представивших документы и сведения, необходимые для их идентификации, а также для идентификации их представителей и бенефициарных владельцев
  • реализуя принцип «Знай своего клиента» («Know Your Customer»), проводит надлежащую проверку клиентов, его представителей и бенефициарных владельцев, выявляет публичных должностных лиц, входящих в органы управления или являющихся бенефициарными владельцами клиентов и регулярно обновляет, и проверяет полученные сведения и информацию
  • оценивает уровень риска клиентов
  • осуществляет мониторинг, контроль и анализ операций клиентов в целях выявления подозрительных операций
  • не вступает в деловые отношения с лицами, находящимися под Санкциями, если такие деловые отношения противоречат принятым на себя Банком обязательствам перед партнерами и клиентами Банка и (или) могут привести к установлению Санкций в отношении Банка, нанести существенный ущерб деловой репутации Банка, ограничить возможности Банка по ведению своей деятельности
  • не участвует в операциях и сделках, которые, по мнению Банка, могут нарушать применимое законодательство о санкциях и (или) быть направленным на обход применимых положений законодательства о санкциях.

 

По вопросам осуществления комплаенс-контроля: n.kyshbekova@ecoislamicbank.kg

 

Опрос