ЗАО «ЭкоИсламикБанк» строго выполняет требования законодательства Кыргызской Республики и международные требования в области противодействия финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) преступных доходов (ПФПД/ЛПД) в соответствии с:

• Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»
• Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»
• Постановлением Правительства Кыргызской Республики о мерах по реализации Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»
• Положением Национального Банка Кыргызской Республики «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»
• Рекомендациями межправительственной организации по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ФАТФ)
• Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору по организации функции комплаенс в банках.

Цель и задачи комплаенс в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»

В целях осуществления внутреннего контроля в области ПФПД/ЛПД и предотвращения вовлечения банка в операции, связанных ФПД/ЛПД Банком организована система внутреннего контроля и разработаны внутренние нормативные документы по ПФПД/ЛПД:

• Политика организации системы внутреннего контроля по ПФПД/ЛПД в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
• Политика знай своего клиента ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
• Программа внутреннего контроля в целях ПФПД/ЛПД ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
• Положение по управлению комплаенс-риском в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»
• Положение о подготовке и обучении работников Банка по вопросам ПФПД/ЛПД в ЗАО «ЭкоИсламикБанк»

В Банке выстроена эффективная система комплаенс-контроля, посредством которой осуществляется соблюдение банком, филиалами и его работниками требований по борьбе с отмыванием денег (AML), мониторинг и контроль за комплаенс-риском, связанных с ФПД/ЛПД.

В целях минимизации рисков, связанных с ФПД/ЛПД и эффективным управлением механизмами комплаенс-контроля в своей деятельности ЗАО «ЭкоИсламикБанк»:

• не устанавливает корреспондентские отношения с банками, которые зарегистрированы в оффшорных зонах
• не устанавливает корреспондентские отношения с банками-оболочками
• не открывает и не ведет счета на анонимных владельцев и на лиц, использующих вымышленные имена (псевдонимы), а также не устанавливает отношения с банками, которые открывают и ведут такие счета;
• не обслуживает лиц, не представивших документы и сведения, необходимые для их идентификации, а также для идентификации их представителей и бенефициарных владельцев
• реализуя принцип «Знай своего клиента» («Know Your Customer»), проводит надлежащую проверку клиентов, его представителей и бенефициарных владельцев, выявляет публичных должностных лиц, входящих в органы управления или являющихся бенефициарными владельцами клиентов и регулярно обновляет, и проверяет полученные сведения и информацию
• оценивает уровень риска клиентов
• осуществляет мониторинг, контроль и анализ операций клиентов в целях выявления подозрительных операций
• не вступает в деловые отношения с лицами, находящимися под Санкциями, если такие деловые отношения противоречат принятым на себя Банком обязательствам перед партнерами и клиентами Банка и (или) могут привести к установлению Санкций в отношении Банка, нанести существенный ущерб деловой репутации Банка, ограничить возможности Банка по ведению своей деятельности
• не участвует в операциях и сделках, которые, по мнению Банка, могут нарушать применимое законодательство о санкциях и (или) быть направленным на обход применимых положений законодательства о санкциях.